【資産運用】2021年10月のつみたてNISA
こんにちは、みや兄です🐥
毎月1日はつみたてNISAの状況を報告の日ということで今月の状況を伝えたいと思います。
10月になりましたね、少しずつ寒い日も出てきました。9月末に自民党総裁選があり、10月4日からは菅総理から今度は岸田さんになりますね。このあたりの変化が市場にどう表れるかも注目ですね。
今月も健康にも注意しながら資産運用の方もゆっくりと進めていきたいとおもいますので、よろしくお願いいたします！
◯今月の「つみたてNISA」の状況
私は資産運用として毎月15,000円、ボーナス期に110,000円をつみたてNISAに充てています。
15,000円×12ヵ月=180,000円
110,000×年に2回=220,000円
合計でつみたてNISAの年間限度額400,000円にしています。
さらに2021年1月からは特定口座でeMAXIS slim全世界株式(オール・カントリー)も毎月10,000円積み立てることにしました。ボーナス期は40,000円分積み立てています。
以上の通り、毎月の投資額は、eMAXIS slimシリーズをつみたてNISAと特定口座で25,000円分投資しています。
2021年10月1日時点の運用収益率及び運用収益額は以下の通りです。
◯2021年1月から今月までの「運用収益率」と「運用収益額」の経過を。
年 月 運用収益率 運用収益額
2021年1月 +17.5% +170,374円
2021年2月 +20.1% +201,284円
2021年3月 +23.4% +240,190円
2021年4月 +29.5% +309,803円
2021年5月 +33.3% +357,689円
2021年6月 +34.0% +373,490円
2021年7月 +32.3% +411,641円
2021年8月 +31.7% +412,534円
2021年9月 +34.3% +454,275円
2021年10月 +32.3% +436,113円
2021年1月からの記録を載せるようにしました。1月から右肩上がりに上がっていた運用収益率は先月よりは下がりましたが概ね高推移かと。
9月の34.3%をピークに今月も+32.3%！現在も30%超の高い収益率をキープしつつ毎月積み立ているので運用収益額も上がっています。
運用収益率は30%以上でここ数ヵ月は推移し、運用収益額も良い感じに伸びてきてると感じました！
ある程度現金は置いておきたいですが、銀行預金だと金利が0.001%とかですからできる限り投資に回したいですね。無理のない範囲で投資枠を少しずつ広げていきたいところ。
ちなみに現金は定期預金に1万円ずつ毎月引き落とされていて、他に3つの口座で2万円弱貯金しているので現金も毎月3万円弱は貯金しています。現金もある程度は手元に置いておきたいですね。
投資の方に話を戻しますと私のつみたてNISAは株式100%です。eMAXIS slim全振りで、割合は国内株14%、外国株86%になっています。
毎月のように言っていますが、良いときほど堅実に。そして暴落が起きてもぶれないこと、変わらずに積み立てていくことを大事にしたいですね。
今年の頭から言い続けていますが、過度に期待しすぎず、じっくり積み立てたいと思います。
個別株の高配当株についてですが、ENEOSがまだマイナスですが少しだけ戻してくれました。
先月は取得単価456円(8/31時 426.1円で-6.56%)で600株ありましたが今月は(9/30時 455.9円 -0.02%)と少し取得単価付近まで戻してくれました。権利落ち日が9/29だったので色々と動きありそうな9/30でしたがなんとか耐えました。
配当が変わらなければ年間13,200円は配当入る(税引前)ので当面はそのまま保持となる予定です。430台まで下がるなら買いかな、と思っております。
つみたてNISAも最初の頃はちょっとした運用損益の動きにワクワクしたものですが、コロナ初期の暴落(－20%超の運用損)などを考えると、放っておくのが一番ですね。
これからも地道にゆっくり、たまに投資額増やして進みたいと思います。
私のつみたてNISAでの資産運用については「１月の記事に詳しく載せています」のでそちらをご覧下さい。
■毎月購入している投資信託の種類
■毎月購入している投資信託の金額
■毎月購入している投資信託の比率
■資産推移
■参考にさせていただいた書籍
などが記載していますのでぜひご覧いただければと。
特に「参考にさせていただいた書籍」は投資初心者の方にはオススメなのでぜひ見ていただければと思います。(自分も初心者ですが)
私も自分の投資方法に迷ったときなど、度々読み返して初心を思い出しています。
過去記事→2021年1月の「つみたてNISA」
毎月1日は定期的に資産運用の経過を報告していきたいと思いますのでよろしくお願いします。
「福祉職のみや兄が年間100万円貯める方法」というのも以前書きましたので、そちらもよろしかったら読んでください！お願いします！
【資産運用】福祉職で年間100万円貯める方法
ではではー
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