【資産運用】2022年1月のつみたてNISA
こんにちは、みや兄です🐥
毎月1日はつみたてNISAの状況を報告の日ということで今月の状況を伝えたいと思います。
2022年の1月になりましたね、昨年はつみたてNISAを満額400,000円を積み立てることができました。今年は昨年と少しだけ積み立てる銘柄を変更して積立てを進める予定です。今年もよろしくお願いいたします。
昨年の暮れに記載した2022年の予定がこちら。
【資産運用】2022年の資産運用予定
今月も健康にも注意しながら資産運用の方もゆっくりとめていきたいと思います！
◯今月の「つみたてNISA」の状況
私は資産運用として毎月15,000円、ボーナス期に110,000円をつみたてNISAに充てています。
15,000円×12ヵ月=180,000円
110,000×年に2回=220,000円
合計でつみたてNISAの年間限度額400,000円にしています。
2021年1月からは特定口座でeMAXIS slim全世界株式(オール・カントリー)も毎月10,000円積み立てることにしました。ボーナス期は40,000円分積み立てています。
以上の通り、毎月の投資額は、eMAXIS slimシリーズをつみたてNISAと特定口座で25,000円分投資しています。
2022年1月1日時点の運用収益率及び運用収益額は以下の通りです。
◯2021年1月から今月までの「運用収益率」と「運用収益額」の経過を。
年 月 運用収益率 運用収益額
2021年1月 +17.5% +170,374円
2021年2月 +20.1% +201,284円
2021年3月 +23.4% +240,190円
2021年4月 +29.5% +309,803円
2021年5月 +33.3% +357,689円
2021年6月 +34.0% +373,490円
2021年7月 +32.3% +411,641円
2021年8月 +31.7% +412,534円
2021年9月 +34.3% +454,275円
2021年10月 +32.3% +436,113円
2021年11月 +38.9% +534,587円
2021年12月 +37.2% +521,192円
2022年1月 +37.9% +596,756円
2021年1月からの記録を載せるようにしました。1月から経過を取り続けてきたのは自分も推移を振り返ることができて良かったです。
毎月積み立ているので運用収益額も上がっています。
2021年1月が +17.5% +170,374円
2021年1月が +37.9% +596,756円
一年間で収益額のみで400,000円程増えました。元手が地味に増えていること、米国経済の強さを感じるところもありますがインデックス投資の堅実な強さを感じました。
ある程度現金は置いておきたいですが、銀行預金だと金利が0.001%とか0.002%ですからできる限り投資に回したいですね。無理のない範囲で投資枠を少しずつ広げていきたいところ。
現金は定期預金に1万円ずつ毎月引き落とされていて、他に3つの口座で2万円弱貯金しているので現金も毎月3万円弱は貯金しています。
収益率や収益額を見るとやはり先進国株と全米株がプラスになっている要因ですね。
今年からは収益性が低い国内株と新興国株を売却し先進国株と米国株に資金を入れるようにします。
私のつみたてNISAは株式100%です。eMAXIS slim全振りで、割合は国内株14%、外国株86%になっていますが今年からは先進国株と米国株の2銘柄にのみ積み立てるようになります。
毎月言っていますが、良いときほど堅実に。そして暴落が起きてもぶれないこと、変わらずに積み立てていくことを大事にしたいですね。
そして過度に期待しすぎず、じっくり積み立てたいと思います。
◯2022年の資産運用予定
つみたてNISA=年400,000円
■eMAXIS slim先進国株
毎月=7,000円×12回
賞与時=55,000円×年2回
■eMAXIS slim米国株(S&P500)
毎月=8,000円×12回
賞与時=55,000円×年2回
特定口座=年200,000円
■eMAXIS slim全世界株
毎月=10,000円×年12回
賞与時=40,000円×年2回
■現金預金=360,000円
定期預金
10,000円×12回=120,000円
みずほ銀行
10,000円×12回=120,000円
ゆうちょ銀行
5,000円×12回=60,000円
地方銀行
5,000円×12回=60,000円
投資信託=600,000円
現金預金=360,000円
配当や余剰金を貯金で40,000円加えれば年間100万円は貯まる計算。
◯個別株について
個別株の高配当株についてですが、ENEOSが含み損を続けています。
取得単価を450円まで下げましたが含み損も大きく、現状だと配当と相殺するくらいです。
ENEOSが今後どうなるかを考えて、売却からの別銘柄に移行もありかな、と。
一部売却は予定しているので半分売って様子を見るのも検討しています。
つみたてNISAも最初の頃はちょっとした運用損益の動きにワクワクしたものですが、コロナ初期の暴落(－20%超の運用損)などを考えると、放っておくのが一番ですね。
これからも地道にゆっくり、たまに投資額増やして進みたいと思います。
私のつみたてNISAでの資産運用については「2021年１月の記事に詳しく載せています」のでそちらをご覧下さい。
■毎月購入している投資信託の種類
■毎月購入している投資信託の金額
■毎月購入している投資信託の比率
■資産推移
■参考にさせていただいた書籍
などが記載していますのでぜひご覧いただければと。
特に「参考にさせていただいた書籍」は投資初心者の方にはオススメなのでぜひ見ていただければと思います。(自分も初心者ですが)
私も自分の投資方法に迷ったときなど、度々読み返して初心を思い出しています。
過去記事→2021年1月の「つみたてNISA」
毎月1日は定期的に資産運用の経過を報告していきたいと思いますのでよろしくお願いします。
「福祉職のみや兄が年間100万円貯める方法」というのも以前書きましたので、そちらもよろしかったら読んでください！お願いします！
【資産運用】福祉職で年間100万円貯める方法
ではではー
Twitterのフォローもよろしくお願いいたします！
Twitter→@miyabomber0101
Follow me!
